Какие операции будут отслеживаться:
Снятие / зачисление наличных на сумму свыше 600 тыс. руб. (по счетам юридических лиц). Это было и раньше, но не по всем типам операций – теперь же сообщать нужно обо всех.
Все сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн. руб. Раньше контролировались только сделки, по которым переходило право собственности (например, купля-продажа). Теперь под контроль попадут все сделки на сумму свыше 3 млн. руб., в том числе, аренда.
Любые операции с цифровыми финансовыми активами (раньше такого не было).
Операции по зачислению / списанию денежных средств при осуществлении лизинговых платежей на сумму свыше 600 тыс. руб. (этого тоже не было), а также ряд других операций.
При этом более не контролируется ранее подотчетная операция по переводу денежных средств за границу на счет, открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета, открытого на анонимного владельца.
Поправки приняты в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ).
Основной их задачей является проверка и подтверждение источника происхождения доходов – были ли они получены законно и были ли с них уплачены налоги. При этом, поправка, снимающая обязательный контроль по получению / переводу средств на анонимные счета за рубежом явно выпадает из общего тренда по усилению контроля за денежным оборотом.
